Como solicitar saques e entender os saldos

Como ler a tela de Saldo?

Abra Finanças › Saldo. A tela responde a duas perguntas: quanto a organização tem a receber e quanto já pode sacar. Ela é só de consulta, o saque é feito na tela seguinte.

De cima para baixo:

• De onde vem o saldo: escolha a origem. Organização é o canal permanente de doação; as outras abas mostram o saldo separado de cada campanha de crowdfunding, evento, rifa ou leilão, para que cada uma possa prestar contas isoladamente.
• Saldo por moeda: um card por moeda em que houve doação. O valor grande é o disponível, que já cumpriu o prazo de liberação e pode ser sacado. Ao lado aparece o total, que inclui o que ainda está a liberar. Moedas sem saldo ficam escondidas atrás de Mostrar moedas sem saldo.
• Liberações previstas: uma linha por dia, com o saldo disponível projetado em cada moeda. Serve para planejar o fluxo de caixa: você sabe hoje quanto vai poder sacar na quarta-feira. O período pode ser 7, 15 ou 30 dias, e a tabela sai em Excel pelo botão Exportar.

Como cadastrar a conta que vai receber?

O saque precisa de um destino. Antes do primeiro pedido, cadastre a conta bancária ou a chave Pix da organização. O cadastro fica dentro do próprio fluxo de saque, em Finanças › Transferências, e passa por uma conferência do financeiro da Doare antes de ficar disponível.

1. Abra Transferências

   No menu lateral, clique em Finanças e depois em Transferências.

2. Clique em Realizar saque

   O botão fica no canto superior direito. Ele abre o diálogo de saque, onde também se cadastra a conta.

3. Escolha Adicionar nova conta bancária ou Cadastrar nova chave Pix

   Na lista de destinos, a última opção é sempre o cadastro de um destino novo. Para Pix, escolha o tipo de chave: e-mail, telefone, CPF, CNPJ ou chave aleatória.

4. Preencha e salve

   Informe banco, agência, conta com dígito e o CPF/CNPJ do titular, que precisa ser o da organização. Clique em Salvar.

5. Aguarde a validação

   A conta passa pela conferência do financeiro da Doare. Enquanto isso ela aparece na lista, mas ainda não pode receber saque.

Como solicitar um saque?

Com um destino validado, o saque leva menos de um minuto. Você pode sacar o saldo da organização inteira ou só o de uma campanha, evento, rifa ou leilão específico.

1. Clique em Realizar saque

   Em Finanças › Transferências, no canto superior direito.

2. Escolha de qual carteira sacar

   Organização, ou uma campanha, evento, leilão ou rifa. Cada carteira tem o próprio saldo disponível.

3. Escolha o destino

   A conta bancária ou a chave Pix já validada.

4. Escolha a moeda e o valor

   Se houver saldo em mais de uma moeda, cada moeda é sacada separadamente. O diálogo mostra o saldo restante depois do saque.

5. Confirme em Solicitar saque

   O pedido entra na lista com status Pendente.

A lista de Transferências guarda o histórico de todos os pedidos, com a origem, o destino, o valor, a data e o status. A busca no topo encontra um saque pela campanha, pelo evento, pela rifa, pelo leilão ou pelo titular da conta.

O que significa cada status do saque?

Enquanto o pedido está pendente, você pode cancelá-lo pelo menu de três pontos da linha. Depois de aprovado, o mesmo menu gera um relatório com todas as doações que compõem aquele valor, útil para a prestação de contas.

Por que o valor sacado é menor que o total doado?

Porque o saldo disponível já é líquido: as taxas de transação e de administração do seu plano são descontadas doação a doação, no momento em que cada uma é confirmada. O valor bruto continua visível em Gestão › Transações, coluna Valor bruto, e o líquido de cada doação aparece ao abrir a transação.

• Valor bruto: o que o doador pagou. É o número da prestação de contas para o doador e para o recibo.
• Valor líquido: o que entra no saldo depois das taxas. É o número do fluxo de caixa.
• Taxas: percentual e valor fixo por forma de pagamento, definidos pelo plano. Ficam em Configurações › Dados da Organização, aba Taxas.